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      基金專題研究:這類基金抗跌易漲

      2016年是“十三五”開局之年,國內經濟結構調整正處在“爬坡過坎”的關鍵階段。開年以來,市場用各種招式考驗著中國股市所能承受之重,股市在各大因素的影響下動蕩不安,市場情緒如同驚弓之鳥。對廣大投資者而言,開年以來股市的表現不太靠譜,而之后的市場又難現趨勢性的方向。

        在這樣的背景下,抗跌易漲的的保本基金成為了較佳的資產配置品種。牛市中保本基金表現出色,在2006、2007和2014年,保本基金的平均收益分別為35.42%、64.53%和18.32%。震蕩市中保本基金表現抗跌,自今年以來截至3月2日,滬深300平均跌幅達到18.22%,而同期保本基金的平均跌幅僅為2.08%。在市場跌宕的形勢下,根據市場波動靈活調整資產配置,以實現投資組合在特定時間內的保值、增值的保本基金將有更大的機會實現資產增值。

      基金代碼 基金名稱 基金類型 計劃募集結束時間 操作
      002446.OF 廣發穩鑫保本混合 保本型 2016/3/18 認購

      基金專題研究:這類基金抗跌易漲

        何為保本基金?保本基金在證券投資基金中屬于低風險品種,本質上屬于偏債混合型基金。保本基金有兩個重要的時間點:

        首先,投資者必須在認購期認購基金才能保本;

        其次,保本基金通常有一個保本期限,目前鎖定期一般是3年,若提前贖回將不享受保本優待,還必須支付贖回費用。

        保本基金的核心為“保本”,為了進一步保證本金安全,保本基金運作中引入了擔保人機制。如果客戶持有滿了三年保本期過后,基金發生了虧損,則第三方擔保機構將承擔賠付責任。

        保本基金運作模式?除了引入擔保人機制,保本基金是如何通過運作保本的呢?簡單來說,目前國內保本基金的運作機制就是用大部分資產投資于債券、票據等類固定收益資產來保障本金,獲取基礎收益;用一小部分做風險投資博取一定的高收益,拉高整體資產的凈值。

        舉個例子說明該運作機制:

        初始投資金額為1000元,保本鎖定期為3年;

        將初始投資金額中的900元投資于債券等固定資產,3年后這部分資產可以增值到1000元,可用于本金保障;

        初始投資金額中剩余的100元投資于股票等風險資產,以獲取超額收益。通過這樣一種安全+風險的操作模式,3年后投資者可獲得1000元本金+風險資產總值。

      基金專題研究:這類基金抗跌易漲

        考慮到保本機制的有效性,投資者選擇保本基金應選擇在新基金發行期間進行認購。據和訊基金統計,目前正在發行的保本基金共有14只。

        其中,公募資產規模連續十年位居行業前十的廣發基金,近期推出旗下第二只保本基金——廣發穩鑫保本混合。為了讓保本基金凸顯牛可攻、熊可守、猴市更穩健的特點,基金公司對保本基金的保本招數進行了優化升級。

        該基金設置24%收益率的觸發條款。如果基金累計收益率連續15工作日達到或超過預設目標收益率24%,將提前結束保本周期鎖定收。該基金的計劃募集截止日為2016年3月18日,對于想要參與保本基金的投資者,不妨將該基金作為一個投資機會。

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